550 કરોડના મેગા સાયબર ફ્રોડમાં RBL બેંકના 8 કર્મચારીની સંડોવણી ઉજાગર: ખોટા કરંટ એકાઉન્ટ ખોલાવી ગેંગને ટેકો આપ્યો, 50 લાખ ટ્રાન્ઝેક્શનથી પડદો ઉઘડ્યો

દેશમાં સતત વધી રહેલા ડિજિટલ ફ્રોડની ઘટનાઓ વચ્ચે એક ચોંકાવનારો મોટો કેસ સામે આવ્યો છે, જેમાં 550 કરોડ રૂપિયાના મેગા સાયબર ફ્રોડમાં RBL બેંકના 8 કર્મચારીઓ પણ સીધી રીતે સામેલ હોવાનું ખુલ્યું છે. હાલના બેંકિંગ સિસ્ટમમાં સૌથી વધારે સુરક્ષા અને વેરિફિકેશન હોવા છતાં, આંતરિક સ્ટાફના સહકારથી દેશવિરોધી તત્વો દ્વારા કેમ મોટી હેરફેર શક્ય બને છે તેનો જીવંત દાખલો અહીં સામે આવ્યો છે.

📌 શું છે સમગ્ર મામલો?

દેશભરમાં કાર્યરત એક સુસંગઠિત સાયબર ફ્રોડ ગેંગ દ્વારા ભોગ બનેલ નાગરિકોના પૈસાને ખોટા ડોક્યુમેન્ટ અને બેંકના અંદરથી મળેલી મદદથી ખોલાયેલા ફેક કરંટ એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવતાં હતા. હજી સુધી તપાસમાં 50 લાખથી વધુ શંકાસ્પદ ટ્રાન્ઝેક્શન થયાનું ખુલ્યું છે, અને કુલ ભોગ બનનારાઓ પાસેથી અંદાજિત 550 કરોડ રૂપિયા નીકળ્યા છે.

આ આખા કેસમાં ચોંકાવનારી બાબત એ છે કે આ સમગ્ર કૌભાંડમાં RBL બેંકના મુલાજમો ગેંગના સભ્યો સાથે સીધા સંપર્કમાં હતાં અને તેઓએ જાણબૂઝીને ખોટા કે જાળીિયાત આધાર આધારિત કરંટ એકાઉન્ટ ખોલાવ્યા હતા.

🕵️ તપાસનો આરંભ

જ્યારે અનેક નાગરિકો તરફથી પોતાના ખાતામાંથી નકામી રીતે રૂપિયા ડેબિટ થવાની ફરીયાદો સરકારની સાયબર સેલ અને મુંબઇ પોલીસના આર્થિક ગુનાખોરી શાખા (EOW) સુધી પહોંચી, ત્યારબાદ એક સંયુક્ત તપાસ શરુ કરવામાં આવી. ઈન્ફોર્મેશન ટેકનોલોજી મંત્રાલય, RBI તથા નોડલ સાયબર એજન્સીઓએ આ કેસને ગંભીરતાથી લીધો.

ટ્રાન્ઝેક્શન્સનું ઢાંચું તપાસતા જાણવા મળ્યું કે ભોગ બનેલા નાગરિકોના પૈસા સૌથી પહેલાં ચોક્કસ પતાવાળા 50થી વધુ કરંટ એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર થયા હતા, જે RBL બેંકમાં ખોલવામાં આવ્યા હતાં.

🧾 એકાઉન્ટ ખુલવાના ખોટા આધારો

તપાસમાં ખુલ્યું કે આ એકાઉન્ટ ખોલાવવાની પ્રક્રિયા દરમિયાન

ખોટા આધાર કાર્ડ
કન્ફીગ્યુર્ડ મોબાઈલ નંબર
અને જાળીિયાત પાન કાર્ડ ઉપયોગમાં લેવાયા હતા.
બેંકની KYC પ્રક્રિયાને સામાન્ય રીતે ઊંડી ચકાસણી વિના પૂરતી માનવામાં આવી, અને આ એકાઉન્ટોમાં 1-2 દિવસની અંદર કરોડો રૂપિયાનું ટ્રાન્ઝેક્શન થતું હતું.

🧑‍💼 કેમ બેંકના કર્મચારીઓ પર ગંભીર આરોપ?

આ કેસમાં સૌથી ગંભીર દૃશ્ય એ છે કે RBL બેંકના જમણા શાખાઓમાં કાર્યરત 8 જેટલા કર્મચારીઓએ

ભ્રષ્ટ માર્ગે ચાલીને
ગેંગના ઇશારાથી
જ્ઞાત રીતે નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરીને
એકાઉન્ટ ખોલ્યા.

આ કર્મચારીઓએ નાણાંકીય લાભ માટે નિયમિત પદ્ધતિઓને અવગણીને ખોટા ડોક્યુમેન્ટ મંજૂર કર્યા, તેમજ કેટલીક જગ્યાએ તો તેઓએ દસ્તાવેજો પોતે ભરીને ક્લિયર કરી દીધા.

📊 કેટલા એકાઉન્ટ અને કેટલું રકમ?

કુલ: 50 લાખથી વધુ ટ્રાન્ઝેક્શન
કુલ ચોરી થયેલી રકમ: 550 કરોડ રૂપિયા (અંદાજિત)
શંકાસ્પદ કરંટ એકાઉન્ટ: 50થી વધુ
સમગ્ર દેશભરમાં ચોરી થયેલ નાગરિકોની સંખ્યા: અજ્ઞાત, પરંતુ હજારોમાં હોવાની શક्यता

🚨 પોલીસ અને એનફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટની કાર્યવાહી

મુંબઇ પોલીસે હવે આરોપી 8 કર્મચારીઓ સહિત બેંકના અન્ય સ્ટાફને પણ પૂછપરછ માટે બોલાવ્યાં છે. સાથે જ EoW, Enforcement Directorate (ED) અને RBI ની વિશેષ ટીમ આ સમગ્ર નાણાંકીય ગેરવહીવટની કડીકડી જોડીને આગળ વધી રહી છે.

આ કેસમાં મની લોન્ડરિંગનો પણ મોટો ખતરો છે, કારણ કે એવું માનવામાં આવે છે કે ચોરી કરાયેલાં પૈસા અલગ અલગ મિડલ મેન દ્વારા ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જ, ઓનલાઇન જુગાર અને હવાલા નેટવર્ક્સમાં ફેરવવામાં આવ્યા હતા.

📣 RBL બેંકની પ્રાથમિક પ્રતિસાદ

ઘટના અંગે RBL બેંક તરફથી સ્ટેટમેન્ટ બહાર પાડવામાં આવ્યું છે કે:“અમારા માટે ગ્રાહકોના ડેટા અને નાણાંની સુરક્ષા સૌથી મહત્ત્વપૂર્ણ છે. અમને દુઃખ છે કે કેટલીક શાખાઓમાંથી નિયમોના ઉલ્લંઘનના કેસ સામે આવ્યા છે. બેંક સત્તાવાર રીતે તપાસ એજન્સીઓને સંપૂર્ણ સહકાર આપી રહી છે અને આરોપી કર્મચારીઓ સામે કડક પગલાં લેવાશે.”

👨‍⚖️ કાયદાકીય પ્રક્રિયા અને સંભવિત શસ્તદંડ

તાલીમ દરમિયાન આરોપી કર્મચારીઓ ઉપર લાગુ થઈ શકે તેવા પગલાં:

IPC 420 (ઠગાઇ)
IPC 467, 468 (જાળી ડોક્યુમેન્ટ બનાવવો)
IT Act હેઠળનું સાયબર ફ્રોડ
Prevention of Money Laundering Act (PMLA)

તેમજ બેંકિંગ નિયમો હેઠળ ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) દ્વારા પણ નિયામક કાર્યવાહી શક્ય છે – જેમાં બેંક પર દંડ, શાખા બંધ કરાવવી કે કામગીરી પર નિયંત્રણ જેવી સજાઓ થઈ શકે છે.

📌 સાયકલિક ફ્રોડ મોડેલ: ઇનસાઈડર + આઉટસાઈડર

આ કેસ ડિજિટલ ભારતના વિચારો સામે ચેતવણીરૂપ છે કે જ્યારે એક તરફ ટેકનોલોજી આગળ વધી રહી છે, ત્યાં બીજી બાજુ અંદરથી મળતો ટેકો (insider help) અને બહારથી મળતી ડિજિટલ કૌશલતાવાળી ગેંગો મળીને દેશના નાણાંકીય સ્રોતને ખોખલા બનાવી શકે છે.

🛡️ સામાન્ય નાગરિક માટે શી સાવચેતી જરૂરી?

તમારા બેંક એકાઉન્ટ અને મોબાઈલ નંબર સાથેના OTP ક્યારેય કોઈને ન આપો
કોઈપણ લિંક કે મોબાઈલ એપ્લિકેશનના ક્લિક કરતાં પહેલાં તેની પુષ્ટિ કરો
નિયમિત રીતે બેંક સ્ટેટમેન્ટ ચકાસો
બેંકથી ફોન આવે તો કસ્ટમર કેર પર રીવેરિફાય કરો
કરંટ એકાઉન્ટ કે લોન ઓファરનું કોઈપણ “આકર્ષક” પ્રલોભન સ્વીકારતા પહેલા ચેતજો

અંતે કહેવું પડે કે…

આ કેસ એ દર્શાવે છે કે જ્યાં નીતિગત ઢીલસાંખપણું હોય અને લોકલુખ્ખું વ્યક્તિત્વ પદનો દુરુપયોગ કરે, ત્યાં ભયાનક નાણાંકીય સ્કેમ સમાન થયા વિના ન રહે.
RBL બેંકના આ મામલામાં 8 કર્મચારીઓની સંડોવણી એક ભયંકર દૃશ્ય ઊભું કરે છે — કે જ્યારે રક્ષકજ ભક્ષક બની જાય ત્યારે નાગરિકોને કેવી હાણી થાય.

WhatsApp link-
https://chat.whatsapp.com/L18FV1R9B1r42hmCOLc6QL

FACEBOOK LINK –
https://www.facebook.com/SamaySandesh…

Instagram link –
https://t.me/joinchat/g1_gPdcFxtM1NDZl

TELEGRAM LINK –
https://t.me/joinchat/uIljpkLp6VViYjRl

જનતાના અવાજને અમે કરીશુ ઉજાગર…
સંપર્ક કરો. +91 88660 66060