ક્રાઇમ ગુજરાતમાં ₹634 કરોડનું SD PAY કૌભાંડ! લાખો લોકોને લાલચ આપીને છેતરનાર ગેંગનો પર્દાફાશ.
ગુજરાતમાં ફરી એકવાર મોટા ઓનલાઈન રોકાણ કૌભાંડનો પર્દાફાશ થયો છે. સોશિયલ મીડિયા અને મોબાઈલ એપ્લિકેશનના માધ્યમથી લોકોને ઝડપથી પૈસા કમાવવાની લાલચ આપીને કરોડો રૂપિયાની છેતરપિંડી આચરનાર ગેંગ સામે અમરેલી સાયબર ક્રાઈમ પોલીસે મોટી કાર્યવાહી કરી છે. તપાસમાં સામે આવ્યું છે કે SD Pay અને Apna Pay નામની એપ્લિકેશન મારફતે રાજ્યભરના અંદાજે દોઢથી પોણા બે લાખ લોકો પાસેથી આશરે 634 કરોડ રૂપિયા ઉઘરાવવામાં આવ્યા હતા. આ સમગ્ર કૌભાંડમાં સ્પેશિયલ ઈન્વેસ્ટિગેશન ટીમ એટલે કે SIT દ્વારા કંપનીના ડિરેક્ટર સહિત કુલ છ આરોપીઓની ધરપકડ કરવામાં આવી છે. પોલીસે આ કેસને ગુજરાતના સૌથી મોટા ઓનલાઈન રોકાણ કૌભાંડોમાંનું એક ગણાવી વધુ તપાસ શરૂ કરી છે. આ ઘટનાએ ફરી એકવાર લોકોને ઓનલાઈન રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહેવાની ચેતવણી આપી છે.
આરોપીઓએ પોતાની યોજના ખૂબ જ વ્યવસ્થિત રીતે તૈયાર કરી હતી. SD Pay એપ્લિકેશન દ્વારા લોકોને માત્ર એક હજાર રૂપિયાથી લઈને પાંચ લાખ રૂપિયા કે તેથી વધુ રકમ સુધીનું રોકાણ કરાવવા પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવતું હતું. બદલામાં દરરોજ 0.15 ટકા થી 0.30 ટકા સુધીના દૈનિક નફાનું વચન આપવામાં આવતું હતું. રોકાણકારોને એવું સમજાવવામાં આવતું કે તેઓ ઘર બેઠા નિયમિત આવક મેળવી શકશે. એટલું જ નહીં, વધુ લોકો જોડવા માટે 15 લેયર સુધીની રેફરલ સિસ્ટમ પણ બનાવવામાં આવી હતી, જેમાં ત્રણ ટકાથી લઈને ત્રીસ ટકા સુધીનું કમિશન આપવાની જાહેરાત કરવામાં આવતી હતી. આકર્ષક વળતર અને ઝડપી કમાણીના દાવાઓને કારણે હજારો લોકો આ એપ સાથે જોડાતા ગયા અને કૌભાંડનો વ્યાપ સતત વધતો ગયો.
તપાસમાં સામે આવ્યું છે કે આ એપ્લિકેશનને પ્લે સ્ટોર પર લાખો લોકોએ ડાઉનલોડ કરી હતી. એપનો દેખાવ, તેની કામગીરી અને તેમાં દર્શાવવામાં આવતા નફાના આંકડાઓને કારણે લોકોમાં વિશ્વાસ ઉભો થયો હતો. ઘણા રોકાણકારોએ શરૂઆતમાં નાની રકમ મૂકી અને તેમને થોડું વળતર પણ મળતાં વધુ મોટી રકમ રોકાણ કરી. ત્યારબાદ પોતાના મિત્રો, સંબંધીઓ અને ઓળખીતાઓને પણ એપ સાથે જોડવા લાગ્યા. રેફરલ બોનસની લાલચે એક વ્યક્તિ બીજા અનેક લોકોને જોડતો ગયો અને થોડા જ સમયમાં સમગ્ર રાજ્યમાં આ યોજના ઝડપથી ફેલાઈ ગઈ. આ રીતે આરોપીઓએ લોકોના વિશ્વાસનો લાભ લઈને કરોડો રૂપિયાની ઉઘરાણી કરી હતી.
પોલીસની તપાસ દરમિયાન આરોપીઓએ નાણાંની હેરાફેરી માટે અનેક ડમી કંપનીઓ ઉભી કરી હોવાની ચોંકાવનારી વિગતો સામે આવી છે. S.D. Hub (OPC) Pvt. Ltd., Shiv Dharti Communication અને Upay Digi Payment India સહિતની વિવિધ કંપનીઓના નામે બેંક ખાતાઓ ખોલવામાં આવ્યા હતા. તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે માત્ર આ કંપનીઓના લગભગ 15 બેંક ખાતાઓમાં જ કુલ 634 કરોડ રૂપિયાની લેવડદેવડ થઈ હતી. ઉપરાંત આરોપીઓના અંગત નામે પણ 30થી 35 જેટલા અલગ-અલગ બેંક ખાતાઓ મળી આવ્યા છે. પોલીસ હવે આ તમામ નાણાં ક્યાંથી આવ્યા, ક્યાં મોકલાયા અને કોના સુધી પહોંચ્યા તેની ઊંડાણપૂર્વક તપાસ કરી રહી છે.
આ સમગ્ર મામલે અમરેલી સાયબર ક્રાઈમ પોલીસ સ્ટેશનમાં ભારતીય ન્યાય સંહિતા (BNS), Banning of Unregulated Deposit Schemes Act, GPID Act તેમજ IT Act હેઠળ ગુનો નોંધવામાં આવ્યો છે. SITએ અત્યાર સુધીમાં છ આરોપીઓની ધરપકડ કરી છે. ઝડપાયેલા આરોપીઓમાં ગાંધીનગરના માણસા, સુરત, મહેસાણા અને અન્ય વિસ્તારોના રહેવાસીઓનો સમાવેશ થાય છે. તપાસ દરમિયાન આરોપીઓના મોબાઈલ ફોન, બેંક દસ્તાવેજો અને અન્ય મહત્વના પુરાવા પણ કબજે કરવામાં આવ્યા છે. પોલીસને આશંકા છે કે આ ગેંગમાં હજુ પણ અન્ય લોકો સંડોવાયેલા હોઈ શકે છે અને આગામી દિવસોમાં વધુ ધરપકડ થવાની શક્યતા છે.
પોલીસે નેશનલ સાયબર ક્રાઈમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ એટલે કે NCCRP પર તપાસ કરતાં વધુ એક મહત્વની માહિતી સામે આવી છે. આરોપીઓ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાયેલા 12 જેટલા બેંક ખાતાઓ સામે દેશભરમાંથી કુલ 83 સાયબર ફ્રોડની ફરિયાદો નોંધાઈ ચૂકી છે. એટલે કે આ ગેંગ માત્ર ગુજરાત પૂરતી મર્યાદિત નહોતી પરંતુ દેશના અન્ય રાજ્યોમાં પણ લોકો સાથે છેતરપિંડી કરતી હતી. હવે તપાસ એ દિશામાં આગળ વધી રહી છે કે આ સમગ્ર નેટવર્ક પાછળ અન્ય કોઈ મોટી ગેંગ અથવા આંતરરાજ્ય કડી તો કાર્યરત નથી ને? સાથે જ રોકાણકારોના નાણાં પરત અપાવવાની પ્રક્રિયા અંગે પણ કાયદાકીય કાર્યવાહી શરૂ કરવામાં આવી રહી છે.
આ ઘટના સામાન્ય નાગરિકો માટે પણ મોટો પાઠ સમાન છે. સોશિયલ મીડિયા પર દેખાતી આકર્ષક જાહેરાતો, અસામાન્ય નફાના વાયદા અને સરળ કમાણીના દાવાઓ ઘણી વખત છેતરપિંડી સાબિત થઈ શકે છે. કોઈપણ એપ, વેબસાઇટ અથવા રોકાણ યોજના પર વિશ્વાસ કરતા પહેલાં તેની કાનૂની માન્યતા, કંપનીની નોંધણી અને નિયામક સંસ્થાઓની મંજૂરીની ખાતરી કરવી જરૂરી છે. નિષ્ણાતો પણ સલાહ આપે છે કે જો કોઈ યોજના ખૂબ ઓછા સમયમાં અસાધારણ નફો આપવાનો દાવો કરતી હોય તો તેના પ્રત્યે સાવચેત રહેવું જોઈએ. અમરેલીમાં બહાર આવેલા આ ₹634 કરોડના SD PAY કૌભાંડે ફરી એકવાર સાબિત કર્યું છે કે લાલચમાં આવીને કરાયેલું રોકાણ આખી જીવનભરની બચત ગુમાવવાનું કારણ બની શકે છે. હવે લોકોમાં જાગૃતિ વધે અને આવી છેતરપિંડી સામે સાવચેતી રાખે તે સમયની સૌથી મોટી જરૂરિયાત બની ગઈ છે.
